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myLife Invest - besser als ein Depot

Versicherungslösungen haben in der Vergangenheit immer mit großer Zuverlässigkeit den Nachweis erbracht, dass Sie gegenüber reinen Depots sowohl in Bezug auf Kosten als auch Flexibilität nicht den Hauch einer Chance haben. Mit einer möglichen Deckelung der Abschlussprovisionen im Rahmen der Evaluierung des Lebensversicherungsreformgesetzes kommt ein weiteres Kontra hinzu.

Finanzberater sind deshalb nicht nur auf der Suche nach dem richtigen Kundenprodukt. Das Produkt muss auch zu ihnen passen. Genau aus diesen Gründen trifft myLife Invest den Nerv der Zeit. Erstmalig werden alle Vorteile der Investment- und Versicherungswelt vereint.

Alternativ vergüten lassen

Im Gegensatz zu herkömmlichen Provisionstarifen ist myLife Invest völlig frei von vertrieblichen Abschlusskosten und laufenden Provisionen. Der Berater kann seinen Verdienst mit dem Kunden individuell vereinbaren. Neben einer einmaligen Zahlung können auch laufende Vergütungen zum Beispiel prozentual vom Vertragswert vereinbart und dem Vertrag entnommen werden.

Kostenvorteile nutzen

Neben nicht vorhandenen Abschlusskosten sind auch sämtliche Fondsänderungen, Zuzahlungen oder Entnahmen völlig kostenfrei. Während der Vertragslaufzeit fallen lediglich 60 Euro und 0,45 Prozent vom Vertragswert p.a. an.

Zusätzlich werden vorhandene Kickbackzahlungen etwaiger Fonds in selbiger Höhe als Fondsüberschüsse den Kunden wieder gutgeschrieben. Und nicht zuletzt gibt es beim Nettoprodukt myLife Invest natürlich keine Stornogebühren und keine Stornofristen.

Effizient in der Beratung und Vermittlung sein

Zukunftsweisend sind nicht nur die Produktvorteile, sondern auch die technischen Möglichkeiten. Finanzberater erhalten bei myLife Invest eine IT-Plattform, die keine Wünsche offen lässt. Mit wenigen Klicks lassen sich eigene Musterportfolios aus den insgesamt rund  4.000 Fonds inklusive eines großen ETF-Spektrums und Dimensional Fonds zusammenstellen. Darüber hinaus können auch hinterlegte Modellportfolios oder auch Strategien von Vermögensverwaltern selektiert werden.

Für den Beratungsprozess steht ein vollumfängliches Beratungstool zur Seite, das alle IDD-Anforderungen erfüllt und eine digitale Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung vornimmt. Entlang der individuellen Kundensituation lässt sich so das passende Angebot nach den Anlagezielen, den finanziellen Verhältnissen oder auch nach der jeweiligen Risikoneigung innerhalb der myLife Invest – Plattform zusammenstellen.

Für IT-Experten, die ihre Kunden gern online beraten oder bei fehlenden Unterschriften nicht noch einmal zum Kunden fahren wollen, hält myLife Invest ein weiteres Highlight parat. Mittels eines speziell entwickelten D-Sign-Verfahrens können Verträge rechtssicher und digital abgeschlossen werden.

Und nicht zuletzt ist eine Übertragung eines bereits bestehenden Depots im Rahmen des Abschluss ebenso problemlos möglich.

Flexibel während der Laufzeit bleiben

Aber auch während der Vertragslaufzeit profitiert der Finanzberater vom innovativen und einfachen Handling. Sämtliche Vertragsanpassungen wie Fondsänderungen, Zuzahlungen oder Entnahmen sind nicht nur täglich möglich, sondern werden durch ein einfaches SMS-/TAN-Verfahren begleitet.

Vertragsänderungen können hierbei für einen, mehrere oder auch alle Verträge vorgenommen werden. Möchte der Berater zum Beispiel im Rahmen seiner Anlagestrategie einen bestimmten Fonds bei seinen Kunden austauschen, so kann er dies per Massenshift-Funktion gleich für alle Verträge, die den betreffenden Fonds beinhalten, durchführen – und das mit nur einer SMS-TAN.

Gleichzeitig kann innerhalb der Bestandsverwaltung auch die laufende Angemessen- und Geeignetheitsprüfung vorgenommen werden. Ein Cockpit zeigt jederzeit, bei welchen Kunden, welche Beratung und mit welchem Ergebnis vorgenommen wurde. Mit einem Klick kann die vorherige Beratung aus dem Vorjahr aufgerufen und an die aktuelle Kundensituation angepasst werden. So lässt sich zum Beispiel schnell erkennen, ob Risikoklassen der Fonds immer noch zum Kundenprofil passen.    

Tagesaktuelle Vertragsinformationen nutzen

Grundlage für das schnelle und flexible Handling ist die Bereitstellung sämtlicher Vertragsinformationen. Die genaue Fondsaufteilung, tagesaktuelle Fondskurse, Übersichten zu erfolgten und zukünftigen „Orders“, Wertentwicklungen, Buchungskonten oder auch Dokumente sind Standard.

Zudem gibt es zu den meisten Investment- und Versicherungs-Pools Datenschnittstellen, die relevante Informationen täglich transportieren. Auserwählte CRM-Systeme mit einer „Lagerstellen-übergreifenden“ Ansicht werden so gefüttert.

Von höheren Vertragswerten profitieren – auch dank der Steuervorteile

Der Blick auf die Zahlen und Informationen lohnt sich. Denn neben geringen Kosten kommen nun auch noch Steuervorteile einer Versicherungslösung hinzu. Abgeltungssteuervorteile gibt es beispielweise bei Zinsen, Dividenden und Kursgewinnen. Hinzukommt, dass die Fondsüberschüsse zu 100 Prozent abgeltungssteuerfrei sind. Versicherungsexperten ist längst bekannt, dass zum einen die Halbertragsbesteuerung oder auch die vollständig steuerfreie Auszahlung der Gewinne im Todesfall unschlagbare Argumente sind.

Mehr Geld im Vertrag bedeutet also mehr Vertrauen und aufgrund der am Vertragswert bezogenen Jahresvergütung höhere Einnahmen. Das Vermittlungsentgelt und hierbei vereinbarte laufende Honorare sind im Übrigen steuerfrei.

Umfangreiche Informationen erhalten Sie im Rahmen des kostenfreien Webinars: myLife Invest - Versicherung schlägt Depot.

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