Serie: Vom Produktverkäufer zum Manager
Teil 3 von 3:
Das interdisziplinäre Unternehmen: Netzwerke als Erfolgsgarant
Ganzheitliche Finanzplanung stellt hohe fachliche Anforderungen und erfordert Kompetenzen weit über die klassische Produktberatung hinaus. Zum Abschluss unserer dreiteiligen Reihe „Vom Produktverkäufer zum Manager“ zeigen wir, weshalb der moderne Financial Planner nicht nur Berater, sondern auch Koordinator eines Expertennetzwerks ist. Zudem beleuchten wir, welche Strukturen und Schritte den erfolgreichen Wandel hin zu einer ganzheitlichen Beratung unterstützen.
Auch die fähigsten Berater haben es schwer, alle Fachbereiche bis ins letzte Detail rechtlich und steuerlich abzudecken. Der moderne Financial Planner versteht sich daher auch als Netzwerker und Integrator.
Er baut ein regionales oder überregionales Netz aus spezialisierten Kooperationspartnern auf. So stehen Steuerberater für die laufende steuerliche Optimierung und betriebliche Fragestellungen, Fachanwälte und Notare für Fragen zum Erbrecht, Gesellschaftsrecht, Patientenverfügungen oder Testamentsvollstreckungen und Asset Manager sowie Spezialanbieter für individuelle Vermögensverwaltungen und alternative Investments zur Verfügung.
In diesem Netzwerk ist der Financial Planner der ideale, neutrale Partner. Und wenn er auf Honorarbasis arbeitet und unabhängig von einzelnen Produktlösungen agiert, sehen Steuerberater und Anwälte in ihm einen geschätzten Sparringspartner auf Augenhöhe. Der Family Officer koordiniert die Beteiligten, bereitet die Unterlagen strukturiert vor und sorgt dafür, dass die entwickelte Finanzstrategie auf allen Ebenen juristisch und steuerlich harmonisiert wird.
Praxis-Leitfaden: Die drei Schritte zur Transformation
Für Unternehmer, die den Schritt vom Produktvertrieb hin zum ganzheitlichen Financial Planners gehen wollen, empfiehlt sich ein strukturiertes Drei-Stufen-Modell:
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Spezialisierung der Methoden- und Beratungskompetenz: Der Übergang erfordert fundiertes Wissen im Financial Planning, in der Ruhestandsplanung und in der verhaltensökonomischen Kundenführung (Behavioral Coaching). Professionelle Schulungen, Zertifizierungen und Praxistrainings legen das fachliche Fundament.
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Implementierung digitaler Analyse- und Abrechnungsprozesse: Ganzheitliches Financial Planning lebt von exzellenter Software. Es braucht moderne Tools für die Finanzplanerstellung, Vermögensaggregation und Szenariensimulation. Eben-so essenziell sind rechtssichere, vorgefertigte Honorar- und Servicevereinbarungen, um den administrativen Aufwand schlank zu halten.
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Re-Positionierung im Kundenstamm: Die Transformation beginnt im bestehenden Kundenstamm. Über selektive Anschreiben und strukturierte Erstgespräche werden A-Kunden gezielt auf das neue, ganzheitliche Betreuungskozept angesprochen. Sobald Kunden den spürbaren Mehrwert einer unabhängigen Gesamtanalyse erleben, werden sie zu den stärksten Empfehlungsgebern für weitere Kunden und Unternehmer.
Die Chance ergreifen
Der Markt für Finanzberatung differenziert sich unaufhaltsam aus. Auf der einen Seite entstehen hochstandardisierte, digitale Selbstentscheider-Plattformen. Auf der anderen Seite wächst die Nachfrage nach exklusiver, hochqualifizierter Finanzberatung mit garantierter Unabhängigkeit.
Für Berater bedeutet dies: Das breite Mittelfeld des klassischen Produktvertriebs gerät von zwei Seiten unter Druck. Die Positionierung als Berater auf Basis von reinem Financial Planning und transparenter Honorarvergütung ist die beste Antwort auf Regulierung, Margenerosion und Digitalisierung.
Bei der HonorarKonzept GmbH begleiten wir Berater seit Jahren genau auf diesem Weg. Wir liefern nicht nur juristisch geprüfte Verträge, die Software-Infrastruktur und den Zugang zu erstklassigen Netto-Lösungen, sondern vor allem das Coaching und Know-how für die erfolgreiche Praxisumstellung.
Weitere Informationen zur HonorarKonzept und zum Einstieg in die Honorar-Finanzberatung erhalten Sie hier.