Aktuelle Meldungen

Clever Erben und Schenken

Freitag, 12.10.2018

Auf höherwertige Erbschaften und Geschenke sind Steuern zu entrichten. Wer oder hinterlassen möchte, sollte sich rechtzeitig informieren. Denn mit ein wenig Weitsicht lässt sich der Nachlass klug regeln. Was gibt es dabei zu beachten? Und welche Rolle kann das richtige Finanzprodukt spielen? Berater tun gut daran, ihre Kunden frühzeitig für dieses Thema zu sensibilisieren – und für alle Fragen die richtigen Antworten parat zu haben. Weiterlesen



myLife Invest - besser als ein Depot

Mittwoch, 26.09.2018

Versicherungslösungen haben in der Vergangenheit immer mit großer Zuverlässigkeit den Nachweis erbracht, dass Sie gegenüber reinen Depots sowohl in Bezug auf Kosten als auch Flexibilität nicht den Hauch einer Chance haben. Mit einer möglichen Deckelung der Abschlussprovisionen im Rahmen der Evaluierung des Lebensversicherungsreformgesetzes kommt ein weiteres Kontra hinzu.

Finanzberater sind deshalb nicht nur auf der Suche nach dem richtigen Kundenprodukt. Das Produkt muss auch zu ihnen passen. Genau aus diesen Gründen trifft myLife Invest den Nerv der Zeit. Erstmalig werden alle Vorteile der Investment- und Versicherungswelt vereint. Weiterlesen



Sich von Provisionshöhen unabhängig machen

Dienstag, 21.08.2018

Was nichts kostet, ist auch nichts wert. Diese Erkenntnis ist so alt, wie es Geld gibt. Dennoch glauben die allermeisten Kunden von Banken, Maklern und Vermittlern, dass Finanzberatung nichts kosten würde. Nur weil sie diese Kosten nicht auf den ersten Blick sehen (wollen?). In ihrer Studiendokumentation „Bedeutung von Vergütungsstrukturen im Nachfrageverhalten von Finanzdienstleistungen“ hat das PFI Private Finance Institute der EBS Universität unlängst herausgestellt, dass recht viele Kunden noch nie von Honorarberatung gehört haben. Da überrascht es wenig, dass auch die Bereitschaft, ein Beratungshonorar zu zahlen, gering ist. Aufklärung von Seiten der Honorarberater ist bei der Kundengewinnung also von vornherein das A und O. Denn: Grundsätzlich sind Kunden dann bereit, ein Honorar zu zahlen, je besser sie die tatsächlichen Kosten in der vermeintlich „kostenlosen Beratung“ und den Nutzen der Honorarberatung kennen. Weiterlesen



Kapital oder Rente?

Mittwoch, 08.08.2018

Einer aktuellen Forsa-Umfrage im Auftrag des GDV zufolge entscheiden sich rund zwei Drittel der Deutschen bei Fälligkeit ihrer privaten Rentenversicherung für eine einmalige Kapitalzahlung – und gegen eine lebenslange Rente. Doch ist das vernünftig? Weiterlesen